一年一度的報稅季已經進入高峰期，如何合法省稅、延稅、并借助稅務工具實現财富增長，成為華人社區關注的焦點。為幫助大家掌握2025年最新稅務政策與實務操作，由美國奧淇國際金融與美國宏盛保險與理财主辦的【2025年稅務規劃巡回講座】于3月順利舉辦兩場，分别在爾灣分公司與工業市總部圓滿落幕，現場人氣爆棚，座無虛席！
本次講座隆重邀請美國奧淇宏盛金融總裁&CEO黃海蒂女士、Lu & Company創始人呂光宇會計師（Edwin Lu）、美國奧淇宏盛 COO Kenneth Yuen 先生以及 CMO Ethan Wu 先生共同主講。
本次講座聚焦川普稅改政策的最新動向與影響，分享個人與企業主應關注的稅務變化，涵蓋慈善捐贈、信托規劃、IRA、SEP、401K、Defined Benefit賬戶設立等關鍵知識點，并特别說明新移民首次報稅的流程與注意事項，讓大家聽得懂、學得會、用得上。
美國奧淇宏盛總裁兼 CEO 黃海蒂女士致辭
在本次稅務規劃巡回講座中，美國奧淇宏盛總裁兼CEO黃海蒂女士首先發表歡迎致辭，熱情歡迎現場嘉賓的到來。她表示，稅務規劃不僅關乎年度申報的准确性，更是每一個家庭與企業實現财務健康與長期财富積累的重要環節。
随後，黃總針對租金收入與投資收入的稅收政策進行了深入解析，幫助與會者厘清不同類型被動收入的納稅規則與優化策略。
她指出，租金收入與股息、利息等投資收入在稅務處理上存在顯着差異，合理規劃不僅可以合法減輕稅負，還能借助稅收抵扣與相關優惠政策，實現凈收益的最大化。黃總特别提醒，面對日益復雜的稅務環境，個人和企業更需提早布局，以提升投資效益與财富穩健度。
呂光宇會計師（Edwin Lu）講解2025稅務規劃與合規解析
呂光宇會計師為大家帶來了2025稅務規劃與合規解析，深入剖析最新稅改動向，并針對個人、企業主及投資人關心的核心稅務議題，提供實用的策略與建議。呂會計師在工業市專場的講解主要涵蓋以下重點内容：
1）特朗普稅改（Trump Tax Reform）
2）美國稅務居民标准及計算方法（Tax Residency & Calculation）
3）稅務居民與非稅務居民的申報范圍（Resident vs. Non-Resident Tax Filing）
4）W-8 表格及外國投資收入（W-8 Forms & Foreign Investment Income）
5）海外稅款抵免（Foreign Tax Credit, FTC）
6）收入和資產申報注意事項（Income & Asset Reporting）
7）标准扣除 vs. 逐項扣除（Standard Deduction vs. Itemized Deduction）
8）有效關聯收入與房屋租金稅務（Effectively Connected Income & Rental Income Taxation）
9) 被動投資收入（FDAP, Fixed, Determinable, Annual, or Periodic Income）
10). 不同類型公司的稅收政策（Business Structures & Taxation）
11). 報稅注意事項（Tax Filing Considerations） – 确保使用最新地址（current mailing address），以便接收國稅局（IRS）的紙質通知（IRS notices）。
12) 股票交易與稅收（Stock Transactions & Tax Policy）
13) 短期資本利得稅（short-term capital gains tax）和長期資本利得稅（long-term capital gains tax）在征稅上的不同。
呂會計師深入淺出的講解，幫助大家全面掌握了當前稅務政策的重點變動與企業運營中的合規要點，也為個人與企業提供了切實可行的節稅與财富管理方向。
美國奧淇宏盛COO Kenneth Yuen 先生在和嘉賓講解稅務條例和理财規劃經驗
美國奧淇宏盛 COO Kenneth Yuen 先生在本次講座中，圍繞年金賬戶在稅務規劃中的作用進行了深入講解，幫助與會者更好理解如何通過退休賬戶實現延稅、避稅與長期财富累積。
他詳細解析了不同類型退休賬戶的稅務處理方式：
對于Traditional IRA 和 401(k)，Kenneth指出，這類賬戶的繳款可在當年抵稅，有效降低當前應稅收入；未來取款時再按當時稅率納稅，适合希望在退休後處于低稅率區間的納稅人。
相對地，Roth IRA 和 Roth 401(k) 則采用“先納稅、後免稅”的機制，适合年輕、稅率尚低但未來有收入上升預期的族群，退休後取款完全免稅。
Kenneth 強調，稅務延遲（Tax Deferral）本身就是一種稅收優勢，不但可以幫助資金長期增長，還能靈活調整個人在不同人生階段的稅負結構。
透過清晰的圖示與真實案例，Kenneth 向大家展示了如何結合個人收入狀況、未來預期與賬戶屬性，制定最适合自己的退休儲蓄與避稅策略，現場聽眾紛紛表示啟發良多、收獲滿滿。
美國奧淇宏盛 CMO Ethan Wu 先生講解
美國奧淇宏盛 CMO Ethan Wu 先生也在講座中帶來一段極具實用性的干貨解析——退休賬戶之間的Rollover規則。他以一張圖表為基礎，清晰講解了常見的退休賬戶（如Roth IRA、Traditional IRA、401(k)、457(b)、403(b)等）之間在轉移時的可行性與注意事項。
他特别提醒，與其盲目操作，不如先看清圖表，了解“從哪個賬戶出發，可以轉到哪些賬戶、是否需要納稅、有哪些限制”，這樣才能确保轉移合法合規、避免不必要的稅負與罰款。
這一部分内容受到許多聽眾的高度關注，不少來賓表示圖表搭配講解讓復雜的稅務規則變得一目了然，也讓他們對自己的退休資產管理有了更清晰的方向。
通過本次稅務規劃巡回講座，大家不僅掌握了2025年報稅季的重點政策與最新實務策略，更對稅務優化在個人财富管理與企業運營中的關鍵作用有了更深刻的認識。從退休賬戶的延稅機制、投資與租金收入的稅務差異，到人壽保險與慈善規劃的合理運用，每一位講者都為聽眾帶來了具有前瞻性與實操性的内容。
未來，美國奧淇宏盛将繼續秉持“專業、誠信、陪伴成長”的服務理念，致力于為客戶提供全方位、定制化的财務與稅務規劃服務。我們相信，唯有真正理解規則，才能在復雜的稅務環境中做出聰明決策，邁向穩健而富足的人生。敬請關注美國奧淇宏盛即将推出的更多專業講座與服務資訊，讓我們一起，為更美好的财務未來攜手前行。
美國奧淇國際金融/美國宏盛保險與理财公司擁有4000多名熟悉财務管理及保險與理财的高端專業人士，在全美 20 個分公司為您提供最完善的專業服務，如果您有稅務和理财規劃相關問題，歡迎随時聯系我們。
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